CONDUSEF-cumplimiento de obligaciones de las entidades financieras-
En México, las entidades financieras están sujetas a una serie de obligaciones y mantendrán destinadas a salvar los intereses de los clientes y la estabilidad del sistema financiero.
En México, las entidades financieras están sujetas a una serie de obligaciones y se deberán mantener destinadas a salvar los intereses de los clientes y la estabilidad del sistema financiero.
Estas obligaciones abarcan diversos aspectos y se aplican a bancos, instituciones de crédito, sociedades financieras de objeto múltiple, casas de bolsa y otros actores del sector financiero.
A continuación, se presentan algunas de las principales obligaciones que deben cumplir las entidades financieras en México, esto apegado a los plazos establecidos en la Disposición en Materia de Registros ante la CONDUSEF (Disposición) publicada en el Diario Oficial de la Federación el 14 de octubre de 2022, en donde se contemplan la homologación de las distintas disposiciones de carácter general, la incorporación de obligaciones adicionales, canales de comunicación electrónica, así como el establecimiento de nuevos plazos para el envío de informes quincenales, mensuales y trimestrales a través del Portal Único de Registros (PUR), tales como los siguientes:
Clave de Identidad CONDUSEF Institucional (CICI o CIC). Medio de Identificación Electrónica y contraseña de la Institución Financiera para el acceso a los Registros y sistemas de la CONDUSEF.
IFIT. Sistema de Información sobre la prestación y oferta de productos y servicios, así como de los programas de educación financiera. − SIPRES. Registro de Prestadores de Servicios Financieros, que contiene la información general y corporativa de la Institución Financiera. − RECA. Registro de Contratos de Adhesión. −
RECAS. Registro de Contratos de Adhesión de Seguros.
RECO. Registro de Comisiones y de la información sobre la Cartera y Contratos de la Institución Financiera.
REDECO. Registro de Despachos de Cobranza.
RESBA. Registro de Primas de Tarifas de Productos Básicos Estandarizados de Seguros.
REUNE: Registro de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios, Consultas, Reclamaciones y Aclaraciones.
REUS. Registro Público de Usuarios que no deseen que su información sea utilizada para Fines mercadotécnicos o publicitarios.
SIGE. Proceso de Gestión Electrónica implementado como canal de comunicación con las Instituciones Financieras por medios remotos.
SINE. Sistema de comunicación electrónico entre las Instituciones Financieras y la CONDUSEF para la recepción de promociones, solicitudes, informes o cumplimiento a requerimientos y de notificaciones por vía electrónica.
Finalmente, es importante comentar que el presente documento se realiza con fines informativos y no representa opinión por parte de nuestra firma, por lo que los abogados y contadores de Praxworld Solution Business S.C., sugerimos utilizar el presente como mera referencia.
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